個人銀行賬戶進(jìn)賬多少就會被查 100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付(2)
時間：2017-09-02 03:05 來源：悟空問答 責(zé)任編輯：凌君
（6）相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；
（7）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
�。�8）短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；
�。�9）存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正�，F(xiàn)金收付明顯不符；
�。�10）個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付；
�。�11）與販毒、走私、恐怖活動嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付；
（12）頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；
�。�13）有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；
（十四）中國人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為；
（14）金融機(jī)構(gòu)經(jīng)判斷認(rèn)為的其他可疑支付交易行為。
上面中所說的的“短期”，指10個營業(yè)日以內(nèi)。
如果金融機(jī)構(gòu)在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)有客戶符合上面可疑交易所列情形的，應(yīng)記錄、分析該可疑支付交易，填制《可疑支付交易報(bào)告表》后進(jìn)行報(bào)告。
政策性銀行、國有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行的營業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的，需要報(bào)送一級分行。一級分行經(jīng)分析后應(yīng)于收到《可疑支付交易報(bào)告表》后的第2個工作日報(bào)送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤中�、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行，同時報(bào)送其上級行。
城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用合作社及其聯(lián)合社、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行營業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的，要把報(bào)告表報(bào)送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤中�、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。中國人民銀行其他地市中心支行于收到《可疑支付交易報(bào)告表》后的第2個工作日報(bào)送所在省的中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行。
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