原標(biāo)題：多家銀行回應(yīng)存10萬(wàn)現(xiàn)金需說(shuō)明來(lái)源 合規(guī)還是侵犯隱私?

　　1月8日，話題“女子到銀行存10萬(wàn)現(xiàn)金被問(wèn)錢來(lái)源”引發(fā)熱議。存款10萬(wàn)以上就需要說(shuō)明資金來(lái)源嗎？

　　1月8日，記者針對(duì)相關(guān)情況，咨詢了位于北京的招商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)工商銀行等多家銀行支行。

　　招商銀行工作人員告訴記者，若存10萬(wàn)元及以上現(xiàn)金，直接到銀行柜臺(tái)辦理存款業(yè)務(wù)即可；若存20萬(wàn)元以上現(xiàn)金，則會(huì)詢問(wèn)現(xiàn)金來(lái)源，但暫時(shí)無(wú)需提供相關(guān)證明。

　　中國(guó)工商銀行工作人員稱，目前在該銀行北京地區(qū)存10萬(wàn)元及以上現(xiàn)金，暫時(shí)沒(méi)有詢問(wèn)現(xiàn)金來(lái)源、出具相關(guān)證明等要求。“沒(méi)有任何要求，帶身份證、銀行卡和錢來(lái)就行。”“沒(méi)有（規(guī)定）一個(gè)具體金額，只是簡(jiǎn)單了解一下。”

　　中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行工作人員告訴記者，“不用出具什么證明，能說(shuō)清楚（現(xiàn)金來(lái)源）就行，有些人可能說(shuō)不清楚，根本不知道這錢怎么來(lái)的，這種情況我們就會(huì)再詳細(xì)去問(wèn)。”

　　針對(duì)大額存款時(shí)被要求提供證明一事，北京中銀律師事務(wù)所高級(jí)合伙人劉曉宇接受采訪時(shí)表示，在2022年2月以后，已暫緩施行“客戶存款金額達(dá)到一定額度，就要提供資金來(lái)源等信息”的規(guī)定。所以一般來(lái)說(shuō)，金融機(jī)構(gòu)是按照客戶本身的特點(diǎn)、賬戶屬性，同時(shí)考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)等劃分相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并且在這個(gè)基礎(chǔ)上進(jìn)行適時(shí)調(diào)整。如果是高風(fēng)險(xiǎn)的客戶，銀行柜員進(jìn)行相關(guān)訊息的詢問(wèn)，完全符合目前的監(jiān)管要求。但在一般情況下，如果銀行內(nèi)部沒(méi)有掌握確切的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，無(wú)權(quán)詢問(wèn)客戶的相關(guān)信息。如果詢問(wèn)，確實(shí)違反目前的監(jiān)管準(zhǔn)則。

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